적립식펀드란? 장점은 무엇이 있을까.

 

 

 

주식투자의 3요소는 "언제, 어느 종목에, 얼마를" 투자하느냐는 것입니다.

종목과 금액은 투자자의 몫이지만 "언제"라는 타이밍은 신의 영역이죠...

 

만약 이 타이밍만 알수 있다면 누구나 다 부자가 될 수 있을 것입니다.

그래서 시장상황에 따른 리스크를 줄이면서 수익률을 높이기 위해 만들어 진 상품이 바로

매월 일정한 날에 투자하는 "적립식 펀드"인 것입니다.

 

그렇다면...

정립식 펀드의 장점은 무엇이 있을까.

 

 

 

 

 

 

 

적립식펀드의 장점이라면...

평균매입비용의 감소와 복리효과에 있을 겁니다.

 

 

첫째...

평균매입비용 감소 효과란, 매월 일정한 날에 투자하다 보니 주식이 비쌀 때는 조금만 사게되고 주식이 쌀 때는

많이 살 수 있기 때문에 시간이 흘러갈수록 주당 매입단가를 낮추게 된다는 원리 입니다.

 

예를 들어 보자면 이렇습니다.

 

S전자의 주식이 한 주당 50만원 한다고 가정하면 100만원을 투자 했을 때 2주를 살 수 있다.

만약 다음달에 S전자가 게속 추락하여 25만원 으로 밀렸다면 4주를 살 수 있다. 이어 그 다음달에 다시금

상승하여 100만원으로 올랐다면 1주를 살 수 있을 것이다.

이렇게 3개월을 투자하면 투자원금이 300만원인데 보유주식은 7주가 되게 됩니다.

 

이를 주당 편균 매입단가로 나누어 보면 약 43만원 정도가 되는데 실제 주식의 가치는 100만원이므로

300만원의 투자원금이 700만원이 되어 있게 되는 것입니다.

물론, 평균매입비용 감소 효과를 설명하기 위해 극단적인 상황을 연출한 것입니다.

 

대충 이런 식이라는 것입니다.

 

 

 

 

 

두번째...

복리효과란, 이자에 이자가 붙는 것처럼 적립식 펀드에서도 주식매매를 통한 차익이 계속 재투자되어

수익에 수익이 붙게 되는 효과를 말합니다.

 

국내의 한 자산운용사의 경우 수시로 변하는 주가에 대응하기 위해 "상승 5%, 하락 15%"의

기준을 두고 컴퓨터가 자동적으로 시스템 매매를 하도록 운용하고 있습니다. 즉, 펀드에 편입된 주식의 주가가 5%

상승할 때까지 구간별로 주식을 매도하고, 주가가 15% 하락할 때까지 구간별로 주식을 매입하는 식이죠...!!

 

예를 들어 보자면,

첫 달에 100만원을 투자해서 매매차익이 10만원이 발생한 경우 그 다음달 부터는 110만원이 재투자 되는 형태인데,

주식매매차익을 환매하지 않고 계속 재투자를 하기 때문에 잘만 운용하면 상당한

복리효과를 얻을 수 있게 되는 것이죠...!!

 

이러한 적립식펀드의 수익효과는 펀드 운용회사마다 혹은, 펀드종류에 따라 다르기 때문에

투자하기 전에 꼭~ 꼼꼼히 따져보고 확인해 볼 필요가 있습니다.

 

 

Posted by 푸시노트

댓글을 달아 주세요

  1. 사람이란 자기가 생각하는 만큼 결코행복하지도 불행하지도 않다.Topics related articles:


    http://oliviachoi.tistory.com/42 新建文章 2

    http://kimjq0083.tistory.com/73 新建文章 7

    http://ljg18th.tistory.com/76 新建文章 5

    http://bkperio.tistory.com/?page=38 新建文章 8

    2013.04.27 03:34 [ ADDR : EDIT/ DEL : REPLY ]
  2. 차가운 나를 움직이는 너의 미소

    2013.05.15 03:14 [ ADDR : EDIT/ DEL : REPLY ]